Upline Capital Management lance Upline Patrimoine, un fonds commun de placement destiné à la Mutuelle d’Assurances des Transporteurs Unis.
Constitué pour une durée de 99 ans, le fonds démarre avec un apport initial de 1 million de dirhams. Sa valeur liquidative d’origine est fixée à 1 000 dirhams. L’exercice social s’étend du 1er octobre au 30 septembre.
La gestion est confiée à Upline Capital Management, installée à Casablanca Finance City. La Banque Centrale Populaire assure la fonction de dépositaire, tandis que la commercialisation est prise en charge par la société de gestion.
Upline Patrimoine adopte une politique d’investissement mêlant actions, titres de créance et instruments de liquidité. L’exposition aux actions ne peut être nulle et doit rester inférieure à 90 % des actifs, hors parts ou actions d’OPCVM investis en actions et en liquidités.
Le fonds peut également intervenir sur les bons de sociétés de financement, les billets de trésorerie, les certificats de dépôt, les titres émis ou garantis par l’État, les obligations ainsi que les titres issus de fonds de titrisation. Les investissements dans d’autres OPCVM sont plafonnés à 30 % de l’actif net.
Les opérations en devises à l’étranger peuvent représenter jusqu’à 10 % de l’actif net. Le fonds est aussi autorisé à réaliser des opérations de pension et de prêt-emprunt de titres dans les limites prévues par la réglementation.
La durée de placement recommandée est fixée à trois ans. Les demandes de souscription et de rachat sont reçues chaque jour ouvré avant 11 h 30 afin d’être exécutées sur la base de la valeur liquidative du jour. Les ordres transmis après cette heure sont traités à la valeur liquidative suivante.
L’affectation du résultat peut prendre la forme d’une capitalisation ou d’une distribution partielle ou totale. La décision revient au conseil d’administration de la société de gestion. En cas de distribution, les sommes doivent être versées dans les six mois suivant la clôture de l’exercice.
Les frais de gestion sont plafonnés à 2 % hors taxes par an. La note prévoit également 10 000 dirhams hors taxes pour le commissaire aux comptes, 20 000 dirhams pour les frais de publication, une commission de 0,01 % pour le dépositaire et une commission de 0,025 % au profit de l’AMMC.
